I/ Sựcần thiết của đềtài
Trong những năm gần đây, hoạt động của hệthống Ngân hàng Việt Nam đã có những
chuyển biến tích cực, thực thi có hiệu quảchính sách tiền tệquốc gia, đảm bảo ổn định
giá trị đồng tiền, góp phần thúc đẩy phát triển kinh tế- xã hội theo định hướng xã hội chủ
nghĩa. Hoạt động kiểm soát nội bộngân hàng mới được đềcập và áp dụng vào thực tiễn
trong một vài năm gần đây, nhưng quá trình áp dụng trong lĩnh vực này còn lúng túng,
thiếu kinh nghiệm cảvềmặt lý luận cũng nhưthực tiễn. Giải quyết tốt vấn đềlý luận và
thực tiễn của kiểm soát nội bộNgân hàng thương mại sẽgóp phần quan trọng đảm bảo
an toàn hoạt động ngân hàng và hệthống các tổchức tín dụng.
II/ Mục đích nghiên cứu của đềtài
Đềtài nghiên cứu nhằm hỗtrợviệc hoàn thiện tổchức, bộmáy, chính sách, các
nghiệp vụkiểm soát hoạt động dịch vụkhách hàng cá nhâncủa hệthống Ngân hàng
Đầu Tưvà Phát Triển Việt Nam nói chung và của chi nhánh Thành phốHồChí Minh nói
riêng. Trên cơsởnghiên cứu, đềtài sẽ đềxuất các giải pháp tăng cường với mục đích
nâng cao hiệu quảhoạt động kiểm soát. Trong đó trọng tâm nghiên cứu các giải pháp
tăng cường kiểm soát nội bộ đối với hoạt động dịch vụkhách hàng cá nhântại Ngân
hàng Đầu tưvà Phát triển chi nhánh TP HồChí Minh.
III/ Các đối tượng và phạm vi nghiên cứu
Đềtài chủyếu giới hạn nghiên cứu giải pháp hoàn thiện tổchức, công tác kiểm soát
nội bộ đối với hoạt động dịch vụ khách hàng cá nhântại các chi nhánh Ngân hàng
trong hệthống BIDV và tại ngân hàng Đầu Tưvà Phát Triển chi nhánh TP HCM, do vậy
đềtài phân tích lý luận, thực tiễn các vấn đềliên quan đến hoạt động kiểm soát nội bộ
của Ban Kiểm soát Trung Ương BIDV, của Ban kiểm tra nội bộBIDV HCMC, của kiểm
toán độc lập mà không nghiên cứu hoàn chỉnh các tổchức này.
IV/ Phương pháp nghiên cứu
Nghiên cứu có hệthống lý luận và thực tiễn liên quan đến kiểm soát nội bộcác tổ
chức tín dụng bao gồm nghiên cứu có hệthống lý luận :
+nghiên cứu thực tiễn thực hiện quy trình, quy chếkiểm tra hoạt động dịch vụ
khách hàng cá nhân tại BIDV HCMC
+phân tích những tài liệu thực tiễn trong quá trình kiểm tra nội bộtoàn hệthống
BIDV.
+dựa vào những tài liệu, bằng chứng thực tếthu thập được, dựa vào những quy
định chung của Nhà nước từ đó đưa ra những giải pháp thiết thực nhằm tăng cường kiểm
soát nội bộ đối với hoạt động dịch vụkhách hàng cá nhân tại BIDV HCMC.
V/ Những đóng góp của đềtài
-Đềtài xây dựng cơsởlý luận vềkiểm soát nội bộ đối với hoạt động dịch vụtại các
tổchức tín dụng và ngân hàng Đầu Tưvà Phát Triển chi nhánh TP HCM phục vụcho
công tác nghiên cứu, hoạch định chính sách, cơchếnghiệp vụ, phổbiến kiến thức trong
ngành Ngân hàng nói riêng và các ngành kinh tếnói chung.
-Đềtài luận giải có cơsởkhoa học vềcác giải pháp nhằm hoàn thiện và nâng cao
hiệu qua hoạt động kiểm soát nội bộhoạt động dịch vụtại BIDV HCMC nói riêng và hệ
thống BIDV nói chung.
-Tạo cơsở đểhoàn thiện và nâng cao hiệu quảhoạt động kiểm soát nội bộhoạt động
dịch vụcác tổchức tín dụng và Ngân hàng Đầu Tưvà Phát Triển chi nhánh TP HCM.
-Kiến nghịcác giải pháp cụthể, khảthi nhằm góp phần đưa hoạt động kiểm soát, nội
bộhoạt động dịch vụtại BIDV HCM đạt kết quảtốt nhất, hỗtrợtích cực hoạt động
BIDV HCM trong toàn hệthống .
VI/ Kết cấu của Đềtài
Tên đềtài: “Giải pháp tăng cường kiểm soát nội bộ dịch vụkhách hàng cá nhân
tại Ngân hàng Đầu Tưvà Phát Triển Việt Nam Chi nhánh Thành PhốHồChí
Minh”
Lời mở đầu
Đềtài có 3 chương
+Chương I: Cơsởlý luận của công tác kiểm soát nội bộtại các tổchức tín dụng
+Chương II: Thực trạng kiểm soát nội bộ dịch vụkhách hàng cá nhân tại Ngân hàng
Đầu Tưvà Phát Triển Việt Nam chi nhánh TP HCM
+Chương III : Giải pháp tăng cường kiểm soát nội bộ dịch vụkhách hàng cá nhân tại
Ngân hàng Đầu Tưvà Phát Triển Việt Nam chi nhánh TP HCM
Kết luận
