Hoạt động rửa tiền đã và đang trởthành một mối nguy cơlớn đối với nhiều
quốc gia trên thếgiới. Theo ước tính của các chuyên gia Liên Hiệp Quốc và thống
kê của Qũy Tiền TệQuốc Tế(IMF), hàng năm sốtiền được bọn tội phạm tẩy rửa
khoảng 400-500 tỷUSD, trong đó khoảng 60-70% là tiền mặt. Một trong những
thủ đoạn rửa tiền phổbiến là thông qua hệthống ngân hàng, điều đó có nghĩa là
những quốc gia có hệthống tài chính ngân hàng sơkhai, lỏng lẻo luôn là điểm đến
tiềm năng của bọn tội phạm rửa tiền. Tác hại của việc rửa tiền không chỉlàm mất
sựkiểm soát của các chính sách kinh tế, mà còn làm suy yếu khu vực kinh tếtư
nhân, lũng đoạn hệthống tài chính, bóp méo hoạt động ngoại thương, ngăn cản
hội nhập quốc tế . Chính tác hại to lớn của việc rửa tiền nhưtrên, rất nhiều các
tổchức chính phủvà phi chính phủ được phân công thực hiện công tác phòng,
chống rửa tiền như: Ngân Hàng ThếGiới (WB), Qũy Tiền TệQuốc Tế(IMF), Ủy
Ban Giám Sát Ngân Hàng Basel, Lực Lượng Đặc Nhiệm Tài Chính (FATF),
v.v Ởcác nước phát triển như: Mỹ, Anh, Nga, Úc, Pháp, Luật Phòng, chống
rửa tiền đã được hình thành và triển khai một cách hiệu qủa.
